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商业保理行业顺应变化调整“棋局”

发布时间:2021/02/26 发布来源:安建保理 撰写人:转发

2021年开年以来,商业保理行业“新军”入场、增资动作频频。1月底,国家能源集团资本控股公司全资子公司国能(北京)商业保理有限公司在北京正式注册成立;北京南航旗下南方明珠(天津)商业保理有限公司在天津获批并取得营业执照;字节跳动在海南成立海南字跳商业保理有限公司。此外,国新商业保理有限公司近日增资5亿元,实缴注册资本已达35亿元;天津中财保理有限公司也完成增资3亿元。

经历了2020年保理合同写入民法典,行业清理规范工作持续推进,商业保理名单制管理有序推进等制度方面的调整变化,整个商业保理行业的调整进程显著加快,正处于深刻变革发展的新时期。中国服务贸易协会商业保理专业委员会主任韩家平判断,从2021年开始,商业保理的逆周期性将逐步显现,迎来新的增长周期。预计到2025年,我国商业保理业务规模将在2020年的基础上增长1倍,年业务量有望达到3万亿元人民币。

2019年,银保监会印发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》,明确了对商业保理行业的监管规则,明确“各金融监管局具体负责统一归口监管”。此后,各地方按照监管要求陆续开展对商业保理企业的清理规范工作,对“空壳”“失联”等非正常经营企业以及违法违规企业进行集中治理。

以上海市为例,2019年4月,上海市地方金融监督管理局发布《关于开展本市融资租赁企业、商业保理试点企业经营状况排查的函》。《金融时报》记者据上海市地方金融监督管理局官网信息统计,自2019年9月2日起,上海市地方金融监督管理局分别公布了三批无法取得联系及存在其他经营异常情形的商业保理公司名单,督促相关企业按有关监管要求及时进行整改。

今年2月2日,上海市地方金融监督管理局发布公告称,近期再次组织各区行业管理部门对商业保理公司开展清理排查,发现部分企业未按监管要求进行整改,仍然存在无法取得联系、未报送经营情况及相关数据、近6个月监管月报显示无经营等非正常经营情形。公告公布了第一批上海市非正常经营类商业保理公司名单,共262家。

值得注意的是,2020年,银保监会普惠金融部印发《商业保理企业名单制管理工作方案》(以下简称《方案》)的函,对商业保理企业实施名单制管理。《方案》要求,在各地金融监管局初步分类结果确定后,要广泛征求市场监管、公安、人民银行、银保监、税务等部门、行业协会及相关企业意见。相关方面提出异议的,要认真组织核查并答复。优先将股东背景、资金实力、业务经验、合规经营、经营业绩等方面表现突出的企业,初选为拟纳入监管名单企业,切实发挥对市场的示范引领作用。

2020年12月22日,山东省地方金融监督管理局发布公告称,对全省(不含青岛)商业保理企业进行了清理排查和分类处置,并宣布了第一批纳入监管名单的33家商业保理企业。除山东外,据《金融时报》记者不完全统计,目前已有广东(不含深圳)、湖北、安徽、重庆等地陆续公布商业保理企业监管名单,四地合计纳入监管名单的商业保理企业为113家。

在依法清退非正常经营企业、消除行业风险隐患的同时,为了着力推动商业保理行业持续健康发展,各地也在积极优化保理政策发展环境,引导帮助商业保理企业拓宽融资渠道、提升创新能力,并鼓励优质企业落户。

近几年,天津在商业保理行业发展、政策创新、司法环境、税收征收等方面推出了一系列举措,以促进商业保理产业聚集和发展。2020年,天津开发区建设了“天津商业保理创新发展基地”,围绕积极探索经济数字化、产业金融化、交易在线化、资产证券化等方面出台十大行业重大创新举措,鼓励试点区域内的商业保理企业在政策、功能、产业等方面大胆闯、大胆试。

据了解,2020年,共有28家商业保理公司落户天津市,24家增加注册资本,净增投资金额共计71.31亿元;行业业务规模总量增长25%,全国占比约三成,行业聚集效应已初步显现。如国新保理、诚通保理、中化保理等央企背景保理公司全国近半数均落户开发区,区内保理业务量对GDP的渗透率已近10%。远东宏信、顺丰集团、开滦集团、河南交投集团等企业相继在天津东疆投资设立商业保理项目。数据显示,截至2020年12月底,东疆共有商业保理企业372家,保理资产总额近1000亿元。其中,2020年新增注册企业17家,约占全市的61%。

又如深圳,2020年深圳前海地区发布了《中国(广东)自由贸易试验区深圳前海蛇口片区促进商业保理行业高质量发展打造供应链金融创新示范区行动方案(2020-2022年)》,为商业保理行业“量身定制”了促进行业发展的专项行动方案,将通过“管理一张名单、优化一项制度、出台一项政策、研究一个试点、完善一套设施、构建一个生态圈、形成一项司法保障”全方位、多维度促进前海商业保理行业高质量发展。

官方数据显示,深圳商业保理业务规模已超过6000亿元,累计通过沪深交易所和银行间市场发行的资产证券化产品占全国保理发行总量的64%。深圳商业保理企业累计为上百万家中小微企业提供近2万亿元融资。

韩家平表示,未来,商业保理行业在法规新变化、市场新需求、发展新动能、风险新挑战等因素作用下,其规范化、规模化、数字化、市场化、国际化程度将持续提高。